瞠目结舌!独家揭秘承兴控股供应链金融操作内幕:“高卖低买”循环刷单创造巨额应收账款凭证

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  导读:“如果承兴控股没出事,罗静可能会成为供应链金融融资领域的奇才队。 “熟悉成兴控股内部运营的3C产品交易商是坦率的。

“21世纪经济报道”(ID:jjbd21)

记者陈志智上海报道

编辑丨包芳鸣

图/图蠕虫

随着诺亚财富的爆发“踩着雷声”成兴国际控股,后者的秘密供应链金融融资方式开始浮出水面。

与成兴控股有限公司交易的多家3C产品交易商向“21世纪经济报道”披露,诚兴控股的做法并不复杂。首先,将从上游企业A购买一批3C产品(主要是Apple系列产品)。然后以较低的价格将其出售给大型电子商务平台,以换取大量的应收账款凭证和购买合同。根据应收账款向金融机构申请供应链金融融资。相关融资完成后,诚兴控股公司还将找一家相关代理商B以高价“回购”3C产品。

图/21世纪经济报道(jjbd21)

“因此,创造了一个独特的供应链融资环节。”熟悉成兴控股运营的3C产品交易商指出了“21世纪经济报道”。通过其附属公司的高销售和低购买(销售和自我采购),诚兴控股收回了3C产品并进行了回收。它可以“制造”数百万价值3C产品到数千万的交易,从而“虚构”约1000万应收账款金额“采取”巨额供应链融资。

损失越来越大,迫使她浪费“制造”假发票,并继续寻求“借新旧”的供应链融资。出乎意料的是,诺亚财富发现并报告了假发票,这打开了内幕人士所谓的供应链财务“欺诈”内幕。

“还有大公司发现成兴控股利用其附属公司出售自营(高价和低价购买)获取应收账款凭证的发票和贸易合同,并担心风险并迅速切断所有与成兴控股进行交易。“3C产品交易商向记者透露。然而,诚兴控股利用金融机构金融链风险控制流程中的一些漏洞成功“抢走”诺亚财富,云南信托和湘财证券的数十亿资金。

“21世纪经济报道”的记者在踩到雷成兴控股事件后独家获悉。Noah Wealth已决定从7月开始暂停“单一”非标准固定收益产品业务,如供应链融资。

“高卖低买”周期刷清单

“如果成兴控股没有意外,罗静可能成为供应链金融融资领域的天才。”熟悉成兴控股运营的上述3C产品交易商坦言。

他认为,这背后是罗静成功掌握电子商务平台的“单一单一”现象,以及金融机构“形式控制”的痛点,虚构的大量应收账款合同成功建立对许多金融机构。拿“资金。

例如,诚兴控股首先从上游供应商A购买100万元3C产品,并以98万元出售给大型电子商务平台,以换取应收账款合同和电子商务采购贸易合同,然后金融机构。申请供应链金融融资。巧妙的是,在完成相关融资后,她经过另一家联营公司B,以102万元“回购”3C产品到大型电子商务平台。

结果,出现了“多方共赢”,电子商务平台不仅通过了诚兴控股的“单一单一”高售和低价购买模式,而且已经获得相应的收入(扣除相应的销售回扣后,电子商务平台仍然可以获得大量有利可图的利差,也可以扩大销售额;而诚兴控股已通过上述业务将3C产品掌握在手中,并持续循环“扩大”自己的贸易量并“创造”“更多的应收账款合同凭证,以从金融机构获得更多的供应链融资。”

“假设价值100万元的3C产品可以通过5个周期的运营创造500万笔交易金额和应收账款凭证发票,然后向金融机构申请供应链融资约400万元(可能实际筹资) )它是应收账款金额的7-8倍,相当于100万元商品创造400万元的筹款,“他指出。

成兴控股可以从金融机构获得如此“高”的供应链融资金额的一个重要原因是金融机构主要关注风险控制过程中的应收账款凭证,采购合同,发票和其他信息。该业务是否实现“三流一体”(即商品流,信息流和资金流),但不关注上述供应链交易卖家和最终买家是否有“关联交易”,以便诚兴控股可以充分利用它。

“成兴控股花了很多时间才能过海。”熟悉金星供应链金融业务内幕人士向21世纪经济报道记者透露,一些金融机构需要合同签证和双重录音(录音) 。 ),诚兴控股通过关系租赁大型电子商务平台办公室,招募“不可替代”签订相关采购合同和应收账款凭证,以满足金融机构的相关风控要求。

他透露,这是诺亚财富在产品验证期间在相关的应收账款付款人中发现“一个名字,两个人”现象的原因之一。

知情人士说:“并非所有公司都被成兴控股所蒙蔽。” 2017年,诚兴控股“已经解决了这个问题”当时,与成兴控股有交易的大型企业接到了银行电话。据悉,诚兴控股有意利用该贸易账户进行贷款融资,因此与成兴控股进行了调查。所有相关贸易业务,发现相关行业的上游卖家和下游买家的附属公司诚兴控股,担心成兴控股有自营“制造”应收账款和贸易合同,并很快被打断。全部与成兴控股交易。

然而,诚兴控股仍然很快找到了新的融资渠道。他们发现金融机构的风险控制过程往往“紧张而松散”,即前几次合作将严格审查“三合一”和合同面对面的记录。建立相互信任关系,放宽相关风险控制流程;因此,在初始供应链金融融资合作中,诚兴控股提供完全真实的交易流量清单,应收账款凭证和产品流,并建立双方之间的信任。在关系之后,上述自营和自购方法用于“虚构”应收账款凭证的发票和购买合同。

他透露,由于诚兴控股的实际控制人程静提出的供应链融资金额远远超过了商品的实际价值,她只需要用少量的筹款来支付上游3C产品供应商答:大多数剩余的筹资基金用于“寻求”资本运作的更高回报。

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值得注意的是,由于需要不断推销高卖电子商务平台“创造”大量应收账款合同证书并返还3C产品来源,成兴控股建设的供应链金融业务链势必将面临亏损困境。

“因此,诚兴控股已成立多家空壳公司C来应对亏损。”以上3C产品交易员告诉“21世纪经济报道”。这些空壳公司C的责任是以较高的价格从关联公司B购买相关的3C产品,然后通过相关渠道以低价将这批产品卖给成兴控股,以便后者“制造”这个行业。与循环操作签订合同。应收账款凭证继续“扩大”贸易量和应收账款融资。

这种方法的另一个优点是确保成兴控股及其附属公司B都能实现账面利润,既可以解决相关税务问题,也可以隐藏“自营”关联交易,并使金融机构能够看到更好的财务状况。业绩,放心供应链财务融资金额。

“这些年来,诚兴控股已经成立了数百家空壳公司来处理损失。大多数空壳公司在不到一年的时间内关闭了,“他说。然而,这种损失不会消失,但仍将保留在成兴控股体系中,随着诚兴控股的业务量迅速扩大,相关损失也将增加。

许多熟悉成兴控股资本运营的内部人士透露,成兴控股的实际控制人罗静一直计划向三家上市公司注入3C贸易及其他业务,以提高上市公司的业绩和股价。从资本市场获得丰厚回报,填补巨大空白。然而,过去几年股市暴跌导致股价小幅上涨,这不仅使罗静的计算失败,而且导致相应的损失继续扩大,无法清理。

在21世纪的经济报道中,许多记者了解到,面对巨额亏损,罗静最终决定拼命创造一个“假发票”,让供应链筹集资金,借新资金。但是,Noah Wealth发现并报告了这种行为。

在金融机构风险控制主管看来,诚兴控股成功接管金融机构供应链融资的原因,无形中反映了金融机构风险管理中的诸多“漏洞”,如只看合约发票。而应收账款凭证,不要看货物卖方与最终买方之间是否存在“相关性”;在“表格”中,面部控制,双重记录和其他风险控制流程的详细信息,不验证签字人的真实性。

“在其背后的组织中存在一个幽灵,或组织的风险控制过程中的遗漏。它需要由调查部门来评判,”他指出。

陈思

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